Polityka KYC/AML i weryfikacja konta w Vox Casino

Dlaczego KYC/AML jest wymagane (licencja, standardy międzynarodowe, ochrona 18+)

Jako licencjonowany operator gier online Vox Casino ma prawny obowiązek identyfikować i weryfikować tożsamość klientów, monitorować przepływ środków oraz zapobiegać udziałowi w grach osób poniżej 18 roku życia. Wynika to z polskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, dyrektyw Unii Europejskiej oraz wytycznych międzynarodowych instytucji nadzorczych.

W praktyce oznacza to, że w określonych sytuacjach (np. przy pierwszej wypłacie, wysokich obrotach lub niestandardowych zachowaniach) możemy zażądać dokumentów oraz dodatkowych wyjaśnień. Odmowa współpracy albo podanie nieprawdziwych danych może skutkować ograniczeniem funkcjonalności konta, wstrzymaniem wypłat lub jego zamknięciem.

Zakres dokumentów (dowód tożsamości, potwierdzenie adresu, dowód własności metody płatności) — z przykładami

Zakres wymaganych dokumentów zależy od etapu współpracy, łącznej wartości transakcji oraz wyniku analizy ryzyka. Co do zasady możemy poprosić o trzy grupy dokumentów, które pozwalają potwierdzić Twoją tożsamość, adres oraz własność metody płatności.

• Dokument tożsamości – dowód osobisty, paszport lub karta pobytu z imieniem i nazwiskiem, datą urodzenia, numerem dokumentu, zdjęciem oraz datą ważności. Dane muszą być zgodne z informacjami podanymi przy rejestracji konta.
• Potwierdzenie adresu – rachunek za media (prąd, gaz, internet), wyciąg bankowy, rozliczenie podatkowe lub pismo z urzędu administracji publicznej, wystawione na Twoje imię i nazwisko, z pełnym adresem zamieszkania i datą nie starszą niż 3 miesiące.
• Dowód własności metody płatności – zrzut ekranu z bankowości elektronicznej, wyciąg z rachunku bankowego, potwierdzenie przelewu lub wyciąg z karty płatniczej z widocznymi pierwszymi 6 i ostatnimi 4 cyframi numeru karty. Dzięki temu potwierdzamy, że środki należą do właściciela konta gracza.

Jak przesłać dokumenty (panel, formaty, czytelność, cztery rogi dokumentu, zasady maskowania kart)

Dokumenty do weryfikacji należy przekazywać przede wszystkim za pośrednictwem zabezpieczonego panelu klienta po zalogowaniu do konta Vox Casino. System prowadzi krok po kroku przez wybór rodzaju dokumentu, dodanie plików oraz podgląd statusu weryfikacji. W wyjątkowych sytuacjach możemy poprosić o przesłanie plików w odpowiedzi na wiadomość e‑mail wysłaną wyłącznie z adresu [email protected].

Akceptujemy standardowe formaty plików (JPG, PNG, PDF). Zdjęcia lub skany muszą być kolorowe, wyraźne i obejmować cały dokument wraz ze wszystkimi czterema rogami. Niedopuszczalne jest obcinanie istotnych fragmentów, zasłanianie danych utrudniające odczyt czy stosowanie filtrów zniekształcających obraz.

W przypadku kart płatniczych obowiązuje zasada maskowania wrażliwych danych: zakryj środkowe cyfry numeru karty, pozostawiając widoczne jedynie pierwsze 6 i ostatnie 4 cyfry, oraz całkowicie zasłoń kod CVV/CVC. Imię i nazwisko posiadacza oraz data ważności karty powinny pozostać czytelne.

Czas weryfikacji i możliwe prośby o uzupełnienie (SLA: 24–48h; komunikacja e‑mail)

Standardowy czas weryfikacji dokumentów w Vox Casino wynosi od 24 do 48 godzin od momentu ich otrzymania. W okresach wzmożonego ruchu lub w bardziej złożonych przypadkach, np. gdy konieczne jest wyjaśnienie źródła środków, czas ten może ulec wydłużeniu. O ewentualnych opóźnieniach poinformujemy Cię drogą e‑mailową.

Jeżeli dostarczone dokumenty są nieczytelne, niekompletne, przeterminowane lub budzą wątpliwości co do autentyczności, możemy poprosić o ich ponowne dostarczenie, przedstawienie dokumentów dodatkowych (np. innego potwierdzenia adresu) lub złożenie pisemnych wyjaśnień. Brak reakcji na nasze prośby może skutkować czasowym ograniczeniem funkcjonalności konta lub wstrzymaniem wypłat do chwili wyjaśnienia sytuacji.

Bezpieczeństwo danych i RODO (SSL 256‑bit/TLS 1.2, brak udostępniania poza prawem, retencja)

Administratorem danych osobowych jest Vox Entertainment Ltd., ul. Grzybowska 60, 00-844 Warszawa, Polska. Dane są przetwarzane zgodnie z RODO oraz właściwymi przepisami krajowymi wyłącznie w zakresie niezbędnym do realizacji obowiązków KYC/AML, świadczenia usług hazardowych online, obsługi klienta oraz ochrony przed nadużyciami.

Serwis Vox Casino korzysta z szyfrowania SSL 256‑bit opartego na protokole TLS 1.2 lub nowszym, segmentacji uprawnień pracowników oraz rejestrowania dostępu do systemów. Nie przekazujemy Twoich danych podmiotom trzecim w celach marketingowych bez wyraźnej zgody. Informacje mogą zostać udostępnione wyłącznie uprawnionym organom państwowym, instytucjom finansowym lub wyspecjalizowanym dostawcom usług KYC/AML na podstawie odpowiednich umów.

Dokumentacja KYC/AML jest co do zasady przechowywana przez okres co najmniej 5 lat od zakończenia relacji z klientem lub przeprowadzenia transakcji, chyba że przepisy wymagają dłuższego okresu retencji. Po jego upływie dane są bezpiecznie usuwane lub trwale anonimizowane.

Monitorowanie AML, podejrzane transakcje i środki zapobiegawcze (wstrzymanie wypłaty do wyjaśnienia)

Vox Casino stosuje podejście oparte na analizie ryzyka. Transakcje i zachowania graczy są monitorowane pod kątem nietypowych wzorców, takich jak nagłe wysokie wpłaty i szybkie wypłaty, częste depozyty bez realnej gry, korzystanie z wielu metod płatności czy przelewy z i do jurysdykcji podwyższonego ryzyka.

W przypadku zidentyfikowania podejrzanych działań możemy zażądać dodatkowych dokumentów potwierdzających źródło środków, tymczasowo wstrzymać realizację wypłaty, ograniczyć funkcjonalność konta lub je zablokować. W określonych prawem sytuacjach jesteśmy też zobowiązani do złożenia zawiadomienia do właściwych organów, np. Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, bez informowania o tym klienta.

Najczęstsze błędy i wskazówki (checklista w punktach)

Aby przyspieszyć weryfikację KYC/AML i uniknąć zbędnych opóźnień, warto zwrócić uwagę na najczęstsze błędy popełniane przez graczy. Poniższa checklista pomoże przygotować poprawny zestaw dokumentów.

• Upewnij się, że zdjęcia i skany są ostre, a dokument widoczny w całości (wszystkie cztery rogi).
• Sprawdź, czy używasz aktualnych dokumentów, a dane na nich są zgodne z informacjami podanymi na koncie gracza.
• Nie korzystaj z metod płatności należących do osób trzecich; rachunek lub karta powinny być wystawione na Ciebie.
• Przy kartach płatniczych zawsze zakrywaj środkowe cyfry numeru oraz kod CVV/CVC, pozostawiając widoczne tylko pierwsze 6 i ostatnie 4 cyfry.
• Odpowiadaj na wiadomości działu weryfikacji oraz prośby o dodatkowe dokumenty w możliwie najkrótszym czasie.

Procedury KYC/AML służą ochronie Twoich środków, ograniczaniu ryzyka nadużyć oraz spełnieniu wymogów licencyjnych. Dla pełnego zrozumienia zasad korzystania z serwisu zapoznaj się również z Pełnymi Warunkami i Postanowieniami, a w razie wątpliwości skontaktuj się z naszym zespołem pod adresem [email protected] lub telefonicznie pod numerem +48 22 123 45 67.

Dodatkowe informacje o funkcjonowaniu platformy znajdziesz w sekcji startowej serwisu Strefa główna Vox casino, gdzie możesz przejść dalej do oferty i materiałów edukacyjnych po zakończeniu weryfikacji konta.